企业投融资与风险控制课程大纲

篇2：商业银行风险管理课程大纲

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：为快乐而培训为培训更快乐！

蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，可以提供开具培训费的增值税专用发票。

课题是银行财务风险管控，银行对财务风险的课程提了以下几点内容要求：1、票据风险；2、统计风险；3、审计风险；4、监管风险。

商业银行财务风险管理课程大纲

模块一：内部控制与风险管理体系概述

?案例：资金为什么不翼而飞？

?企业舞弊与风险防范

?内部控制与风险管理经典框架

?商业银行相关课程推荐“商业银行”商业银行风险导向内部审计(3.5天)商业银行风险导向内部审计培训，帮助内审人员快速掌握内控内审相关方法及技

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

巧，帮助银行建立一支有效的、有战斗力的内部审计团队，了解最新的内部审计理论、了解最新内部审计动态、掌握银行主要业务审计方法，重新审视和重整自己的工作新的视角，解读不同的审计技巧与应用。

商业银行全面风险管理(1天)商业银行风险管理培训，内容涉及现代商业银行全面风险管理体系以及法规背景，风险管理框架，全面风险管理体系架构的监管背景，现代商业银行全面风险管理的基本框架，全面风险管理的基础架构体系等，旨在使学员掌握商业银行全面风险管理技能。

商业银行内部控制(1天)商业银行内部控制培训，内容涉及内部控制理论总论与法规背景，内控法规框架讲解及内部控制主要要素，如何构建有效的内控体系，内部控制实务操作及主要环节控制要点，采购及实物资产管理控制要点等，旨在使学员掌握商业银行内部控制技能。

互联网金融对银行的影响及创新应对(1天)互联网金融对银行的影响及创新应对培训，内容涉及传统金融与互联网金融的区别，互联网金融的六大模式，互联网金融对商业银行的挑战，商业银行的创新应对策略，银行对互联网金融的其他创新应用等，旨在使学员掌握互联网金融对银行的影响及创新应对技能。

财务相关课程推荐“财务”企业会计准则解读与应用(2天)企业会计准则解读应用培训，借鉴了国际财务报告准则的内容体系，包括公允价值的采用、所得税会计、职业判断的运用等方面。对于我们财务会计人员而言，要想在短期内掌握新准则的内容、特点以及与现行会计制度体系的差异，将是一个重大挑战。我们将结合新准则理论和实务的最新进展，通过大量的实例对新准则的内容进行详细的阐释。

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

内控漏洞识别与财务应对(2天)内控漏洞识别与财务应对培训，内容涉及内部控制与风险管理体系概述，组织架构管理的财务应对，银行账户及货币资金管理，货币资金管理漏洞的财务应对，销售及收款管理漏洞的财务应对，采购管理漏洞的财务应对，会计核算与财务报告管理等，旨在使学员掌握内控漏洞识别与财务应对技能。

面向银行中小企业客户经理的财务报表粉饰识别与财务信...(2天)财务报表粉饰识别与财务信息印证培训，内容涉及简要介绍财务分析框架及主要工具，中国企业会计准则体系框架及差异，舞弊理论及财务报告舞弊风险评估，财务报表粉饰方法及识别，中小企业客户财务信息印证，客户财务信息印证的方法等，旨在使学员掌握财务报表粉饰识别与财务信息印证技能。

集团管控及集团财务管控体系(1天)集团管控及集团财务管控体系培训，内容涉及集团管控框架下的集团财务管控，集团财务管控体系构建的总体思路与方法，集团财务管控的会计核算管理，集团财务管控的重要财务流程与风险管理等，旨在使学员掌握集团管控及集团财务管控体系技能。

内控常见漏洞

?构建有效内部控制的关键要素模块二：组织架构管理

?案例：某单位职责分配不当引发的舞弊

?组织架构控制概述

?组织架构管理常见漏洞

?组织架构管理的财务应对

明晰部门及岗位职责

篇3：企业集团内部控制与风险管理课程大纲

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

《集团企业内部控制与风险管理》课程大纲

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。

蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：为快乐而培训为培训更快乐！

蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，可以提供开具培训费的增值税专用发票。

一、课程背景

企业集团有规模性优势，具有内部制度安排空间，又具有结构安排的优势。它可以通过种种手段使用单一法人企业内部管理的“权威性”，可以用“看得见的手”对集团内部成员企业进行资源配置，从而达到协同效应，这是集团管控的优势。

本课程通过实战案例，帮助学员明确企业集团风险管控和母子公司管控的理念、策略和方法。

二、授课主要内容

（一）企业内部控制与风险管理基础

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

内部控制的作用与局限性分析

1.内部控制的定义

内部控制帮助企业实现的5个基本目标

5个基本目标管控的风险

案例分析：我国集团企业内部控制存在的主要问题

2.内部控制五要素框架

（1）内部环境要素之一：公司治理结构

公司治理结构与内部控制主体的关系

集团法人治理结构职责的界定

集团法人治理结构间存在的问题以及解决方案

集团内部母、子公司之间常见的问题以及解决方案

案例：美的集团公司治理结构与内部组织机构设置

案例：集团公司网络化组织机构设计

综合案例（一）法国兴业银行的内部环境

（2）风险评估

风险评估要素：目标设定、风险识别、风险分析和风险应对。

案例：某集团运用事故树分析法识别商品销售风险

综合案例（二）联想集团新产品开发风险管理方案

（3）控制措施

控制措施通常包括：职责分工控制、授权控制、审核批准控制、预算控制、财产保护控制、会计系统控制、内部报告控制、经济活动分析控制、绩效考评控

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司

制、信息技术控制等。

企业集团如何设计不相容职务相互分离？

企业集团如何设计重大风险事项的授权批准控制？

企业集团如何设计资金支付签批流程及签批权限？

企业集团如何设计财产保护控制？

企业集团如何设计会计系统控制？

企业集团如何设计经济活动分析控制？

案例：首都机场集团公司资金支付签批流程及审批权限

案例：山东航空集团全面预算控制

（二）企业集团风险管控

1.货币资金支出控制流程设计

货币资金的控制要求

2.采购业务控制流程设计

采购控制的要求

3.赊销审批控制流程设计

4.信用销售控制流程设计

5.固定资产内部控制流程设计

6.企业集团资金集中管控的两种模式

7.集权型企业集团财务控制结构

8.企业集团风险管控模式

9.企业集团财务管理控制体系

篇4：信贷视角下企业财务报表分析与风险识别

携手蓝草咨询为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

《信贷视角下―企业财务报表分析与风险识别》

主讲：林少刚课程介绍：

实体经济的日渐疲软，市场竞争强度加剧，导致国内信贷机构信贷质量逐渐下滑，承受的信用风险大幅增加，信贷调查评估人员是防范信贷风险的第一道防线，如何让信贷调查人员在接受、审批信贷申请过程中，从密密麻麻的企业资料和财务数据中高效分析出客户真实的财务与经营情况，最大程度降低信贷风险显得尤为重要。

本课程特别针对银行客户经理与信贷人员而设，站在债权人的视角解读、分析和识别财务信息。采用案例教学，让学员在实战中体会财务分析的真谛，揭示会计舞弊的手法及相应识别方法，结合财务会计与管理会计分析方法，让学员对企业财务报表分析变的立体、有层次感，加强风险把控。

课程特色：

全程案例教学，通过讲师提问、案例讨论分享、讲师深度点评，让学员在专注思考中潜移默化转换思维课程时间：1天6小时/天

授课对象：银行对公客户经理、信贷经理

授课方式：案例教学+讨论分享+讲师深度点评+现场辅导，互动分享及讲师点评时间超过40%。

课程大纲：

导言案例：一位董事长的绝笔信

一.利润表分析解读

1、关键会计准则解读

2、主要利润来源于正当“职业”吗？

3、公司业务增长了吗？

4、毛利率表现怎么样？

5、驱动业务增长的要素是什么？

6、利润表风险因子来自哪里？

演练1：盈利能力指标计算与解读

演练2：预测未来三年利润表

二.资产负债表分析解读

1、财务结构是否合理？有何风险？

2、轻资产与重资产模式利弊分析

3、营运资本分析

4、杜邦分析

5、决定偿债与运营能力的决定性因素是什么？

携手蓝草咨询为事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司

6、资产负债表的主要风险及如何防范？

演练3：偿债能力与营运能力财务指标计算与解读

演练4：预测未来三年偿债与运营能力

三.现金流量表分析解读

1、为何有利润却没钱？

2、经营活动现金流的重要性

3、为何长期亏损的企业却受投资者青睐？

4、如何从现金流量表透视企业的经营策略？

5、如何管理企业现金流

6、现金流量的主要风险点及防范措施

演练5：滚动资金预测表

四．管理会计与经营决策

演练6：管理层需要什么样的财务分析报告？

1、产品维度营收、费用、盈利状况

2、客户维度营收、费用、盈利状况

3、区域维度营收、费用、盈利状况

4、营销及研发费用投入分析

5、业务战略实施结果分析

6、责任利润中心营收、费用、盈利达成率分析

7、建议改善项目及跟进

演练7：某A股上市公司战略执行、责任部门运营分析

五．财务报表造假方法及识别

1、财务报表造假动机及原理

2、财务报表造假方法

案例：某上市公司财务造假案例

3、财务报表造假识别方法

-利用财务报表之间的内在逻辑关系识别造假

-利用财务报表的外在表现识别造假

-利用非财务数据与财务数据之间印证来识别造假

-客户财务信息印证的方法

演练8：财务报表造假识别

携手蓝草咨询为事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司

篇5：企业税务稽查与风险防范课程大纲

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

《企业税务稽查与涉税风险防范》课程大纲

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：为快乐而培训为培训更快乐！

蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，可以提供开具培训费的增值税专用发票。

课程收益：

应对税务稽查是每一个纳税企业无法回避的现实。本课程将详细解析税务稽查的步骤、程序、方法及要点，同时分析企业日常经营活动中的涉税风险和控制环节，以税收政策为突破口，通过大量实战案例，帮助企业掌握涉税风险防范要点以及企业合法合规的防范应对措施，降低涉税成本和风险。

本课程适合对象：董事会、监事会成员、高层管理人员、财务总监、财务经理、财务主管、税务经理。.

课程主要内容：

课程模块一：税务基础知识

企业一共纳多少种税？

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司

课程模块二：税务稽查

一、税务稽查的方式

二、税务稽查的流程

三、导致被税务稽查的几大原因解析

1.领导批示

2.有人举报

3.专项检查

4.被当地税务稽查局抽查

5.纳税评估数字异常导致被稽查

哪些企业经常被作为税务稽查对象？

四、税务稽查常规分析指标

1.计算机选案指标―增值税、所得税选案指标

2.计算机选案指标―综合指标

3.税务机关案头审计分析选案指标

案例1、2、3

五、对会计凭证、账簿、报表的常规检查

课程模块三：2016年税务稽查的重点

一、增值税稽查重点

案例4

案例5

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司

二、所得税稽查重点

案例6

案例7

三、个人所得税稽查重点

四、房地产开发企业营业税、土地增值税、企业所得税的稽查重点案例8、9

课程模块四：税务稽查查出的常见问题

一、纳税主体不规范

二、出口退税

三、销售行为

四、进项税额

五、税收调整

六、关联方内部转让定价

七、虚增成本

八、兼营行为

九、混合销售行为

十、关联方贷款

十一、资产损失的认定与申报

十二、税前扣除的真实性

案例10-16

课程模块五：税务稽查的技术与方法