仓储管理规定
1.目的
1.1通过制定仓库作业规定及奖惩制度,指导和规范仓库人员日常作业行为,通过奖惩的措施起到激励和考核人员的作用。
范围
仓库工作人员(仓库管理员?叉车司机、仓库办公室人员)
职责
仓库组长负责仓库所有工作人员的管理和培训
仓库管理员负责仓库的收发、入库、出库、退货、储存、调货、盘点、防护等工作;
仓库装卸工负责仓库的装卸、搬运、码放等工作;
叉车司机负责仓库的进出库工作;
叉车司机负责叉车的日常维护和保养,及日常修理的申请;
统计对仓库进出货物的检验、复核、调配、、盘点、不良品处置方式的确定;
文员对仓库进出库数量的统计、核对,做好与工厂业务的对接工作。
4.规定
1仓储管理规定
1.1仓库主要的作业主要分为入库,出库,保管三大部分。
1.1.1入库?
送货司机将入库单据提交到入库信息员,信息员发入库指令,仓库管理员接入库指令安排叉车司机和装卸工人做好卸车入库准备,信息员将入库单据信息登记进销存帐或录入ERP系统,ERP系统自动提示空货位信息,信息员将货位信息打印出来交仓库管理员,仓库管理员接到入库货位指令,安排叉车司机和装卸工进行入库上架作业。货物上架完毕,仓库管理员将入库上架单签字交信息员,信息员做最后入库ERP系统完成。(如有货位调配,仓库管理员要将调配货位信息做登记并交信息员做ERP系统货物信息调整)
?注意:仓库管理员必须按照入货单上的数目将货物清点清楚,发现有异常情况必须向你的上一级领导汇报,得到指示意见后遵照执行,仓库管理人员检验合格后,就办理入库上架,文员按照入库实际数目登记进销存帐或录入ERP系统。
1.1.2出库?
提货司机将出库单据提交到出库信息员,出库信息员发出库指令,仓库管理员接出库指令安排叉车司机和装卸工人做好出库装车准备,信息员将出库单据信息登记进销存帐或录入ERP系统,ERP系统自动提示出库货物货位信息,信息员将出库货物货位信息打印出来交仓库管理员,仓库管理员接到出库货位指令,安排叉车司机按出库货物货位信息单做出库下架作业。货物下架出库完毕,仓库管理员对出库货物进行货物清点、复核、拍照取证。将出库单签字交信息员,出库完成。(如有货物调配,仓库管理员要将调配货物信息做登记并交信息员做ERP系统货物信息调整)
?注意:
1.仓库管理员必须按照出货单上的数目将货物清点清楚,发现有异常情况必须向你的上一级领导汇报,得到指示意见后遵照执行,仓库管理人员检验合格后,办理出库签字,文员按照入库实际数目登记进销存帐或录入ERP系统。
2.出库必须按照先进先出的原则出库
1.1.3保管
?合理安排仓库库容,给每种货物贴上明确的标签,,做到先进先出,了解采取合理的保护措施,防止货物因各种原因受到损坏和污染。每日盘点仓库库存,检查帐物是否相符,如有不否,就要及时查找原因(收发错误等等),做一张盘点盈亏汇总表,汇报给上级,更改账面数字,以做到帐卡物相符。
1.2物料收货及入库
1.2.1需严格按照”仓库收货单据作业管理流程”中有关“收货确认单”的流程进行作业。
1.2.2货物到仓库后,仓库管理人员必须将货物放到仓库内部,不允许放在仓库外,尤其不能隔夜放在仓库外,下班后必须检查仓库各种安全设备的使用情况,做到正常运转。
1.2.3收货时必须有工厂出据的“入库单”,没有入库单不准入库,直到拿到单据为止。仓库管理人员负有追查和保管单据的责任。
1.2.4所有货物入库确认必须由仓库管理人员确认。
1.2.5?仓库管理人员在确认入库单货物数量时,如发现入库单上的数量不符,及时与送货司机确认,并按实际数量入库。
1.2.6货物码放必须按照划分的区域进行摆放,不得随意摆放货物,不得在规划的区域外摆放货物,特殊情况需要在1小时内进行整理归位。
1.2.7原则上当天收的货物需要当天处理完毕。
1.2.8货物入库完成仓库管理人员必须登记张贴入库货物卡,把入库数量及规格产品名称、入库时间,以便后续确认累计入库数量及盘点。
1.2.9仓库入库人员必须严格按照规定对每一个入库单入库货物进行数量确认,即是确认登帐入库数量和实际入库数量是否相符,不符合的需要追查原因到底和解决完成。
1.3.0出入库货物注意不要堆积过高损坏产品。取完货后将叉车和推车放到指定位置。(叉车臂必须落地)
1.3.1“出库单”出完货后需要及时转给到下一环节,并要求其签名确认。
1.4工具借用
1.4.1需严格按照“工具领用表”来发工具,并填写“借用单”进行作业。
1.4.2“借用单”上特别需要注明工具产品名称及规格,以便于后续识别进行工具入库作业。
1.5工具归还
1.5.1已办理归还的可以装订存档,未归还的不予装订,需要对当事人进行追查,直到归还工具或开具相关单据作归还手续。
1.5.2工具归还时仓库办理人均需要签名确认,借用人未签名的不予办理借用。
1.6物料及工具报废
1.6.1需按照“工具及材料报废比表”进行作业。
1.6.2发现库存物料及工具不良时需要及时处理或报告上级处理。
1.7仓库卫生、安全管理
1.7.1每天根据卫生值日表对负责区域内进行清洁整理工作,清理掉不要不用和坏的东西,将需要使用的物料和设备按指定区域进行整理达到整齐、整洁、干净、卫生、合理摆放的要求。
1.8.2卫生工作可以在空余时间或每天上班和下班前进行。
1.8.3部门将根据工作结果进行评分,作为奖金的依据。
1.8.4考量货物和作业工具区域摆放是否合理,并做合理摆放和规划。
1.8.5安全
1.8.5.1每天下班后由仓库管理员检查门窗是否关闭,按仓库安全管理规定原则检查货物,异常情况及时处理和报告。
1.8.5.2门禁管理:非仓库人员谢绝进入仓库,如有需要进入必须予以登记方可进入。
1.8.5.3仓库内严禁吸烟和禁止明火,发现一例立即当场处理、灭火,并报告上级处理。
1.8.5.4高空作业需要使用作业车,并注意安全。
1.8.5.5保障疏散通道、安全出口畅通,以保证人员安全。
1.9单据、卡、帐务管理
1.9.1仓库所有单据按时登帐方式和要求当天按时完成。
1.9.2需要给到财务的单据电子档和手工单据一起给到财务。
1.9.3每月的单据登帐人员需要保管好。上月仓库所有单据统一由指定责任人进行分类保管。遗失需要追查相关责任。
1.9.4仓库对贵重物料卡帐登记,由指定人员管理。
1.10盘点管理
1.10.1盘点时作业人员根据当日当时仓库库存表文件进行相关作业。
1.10.2盘点过程中发现异常问题及时反馈处理。
1.10.3盘点时需要尽量保证盘点数量的准确性和公正性,弄虚作假,虚报数据,盘点粗心大意导致漏盘、少盘、多盘,书写数据潦草、错误,丢失盘点表,随意换岗等,不按盘点作业流程作业等需要根据情况追查相关责任。
1.10.4盘点初盘、复盘责任人均需要签名确认以对结果负责。
1.11帐物不符处理
1.11.1库存物料发现帐物不符时需要查明原因,查明原因后根据责任轻重进行处理。
2仓库工作作风及态度
2.1仓库工作人员应该培养良好的工作习惯和工作作风,形成良好的工作态度。
2.2仓库工作人员倡导细心(严谨)、负责、诚实、团结互勉的工作态度和作风。
3其他
3.1下达的工作任务无特殊原因需要在规定时间内完成,且保证工作品质。
3.2仓库每日对各组进行评比并进行工作指导和总结。
3.3上班时间需要严格遵守公司劳动纪律,遵守作息时间,不得大声喧哗、玩闹、睡觉、长时间聊天、不应擅自离开岗位,不得以私人理由会客等。
3.4需要严格遵守公司的各项管理规定。
3.5仓库人员调动或离职前,首先必须办理账目、设备、工具、移交手续,要求逐项核对点收,如有短缺,必须限期查清,方可移交,移交双方及部门主管等人员必须签名确认。
3.6对于在工作中使用的的办公设备、工具必须妥善保管,细心维护,如造成遗失或人为损坏,则按公司规定进行赔偿。
3.7仓库人员要保守公司秘密,爱护公司财产,发现异常问题及时反馈。
4奖惩规定
4.1工作评估
4.1.1部门将定期根据“绩效考核表”对员工的表现和业绩进行评估以便于:肯定员工的工作成果,鼓励员工继续为公司作出更大的贡献;
4.1.1.2检查工作表现是否符合岗位的要求;
4.1.1.3衡量是否能按所制定的工作要求完成工作;
4.1.1.4工作评估将以一定方式与员工沟通,以鼓励员工与管理人员之间就工作的要求和工作成绩进行讨论和交流,以提高工作效率;
4.1.1.5创造互相理解的气氛,以鼓励员工团结一心地工作,以实现公司的经营宗旨及经营目标。
4.1.2对未达到工作表现要求的员工,公司将视该员工不能正常工作,并对其提供进一步的培训或调整岗位。
4.2奖惩级别
4.2.1奖励
4.2.1.1通报表扬:对于日常工作表现优良按照仓库管理规定执行的给予记“书面表扬”,并予以通告。
4.2.1.2嘉奖:对于日常工作表现突出的按照仓库管理规定执行的给予记“表扬”,并予以通告,奖励20元。
4.2.1.3小功:对于在工作上有特殊贡献的给予记“小功”,并予以通告,奖励50元。
4.2.1.4大功:对于在工作上有特大贡献的按照仓库管理规定执行的给予“大功”,并予以通告,奖励100元。
4.2.2惩罚
4.2.2.1通报批评:对于日常工作表不好的不按照仓库管理规定执行的给予记“书面警告”处分,并予以通告,不予以罚款。
4.2.2.2警告:对于日常工作表现差的不按照仓库管理规定执行的给予记“警告”处分。并予以通告,罚款50元。
4.2.2.3小过:对于违反仓库管理规定且损害到公司利益的给予记“小过”处分,并予以通告,罚款100元。
4.2.2.4大过:对于严重违反仓库管理规定且损害到公司很大利益的给予记“大过”处分,并予以通告,罚款150元,数额巨大的根据公司财产损失的20%予以罚款,并提交公安机关追究法律责任。
4.3奖惩原则
4.3.1仓库奖惩规定本着公平、合理、公正、有效的原则进行处理,起到激励、惩罚、指导、纠正的作用。
4.4奖惩规定
4.4.1奖惩评估小组:由仓库主管、总经理组成奖惩评估小组,对责任事件进行评估。当评估小组人员为当事人时,由2名部门负责人代替评估。
4.4.2奖惩结果最终由评估小组确定,并告知行政部及沟通并予以执行。
?
?5.本规定自下发之日起执行,最终解释权归公司企管部。
青岛金顺道物流有限公司
?企管部
2015.4.18
篇2：仓储工作环境管理制度
1、保管员所保管的粮食货位,包括仓房、大钢仓、砖仓是自己的责任区片,要经常保持干净整洁、卫生。地面、墙壁要求干净无杂物,货位码放整齐,有明显标志;杜绝同一品种粮食多个散垛问题和随便堆码现象,仓内、外卫生要随时进行清扫。
2、保管员要随时反映库房使用情况,对漏水、进水、玻璃破损、大门损坏等情况要及时反映到相关部门,及时修复,以免造成粮食损失。
3、坚持“以防为主,综合防治”的保粮方针,定期进行清消打药,搞好虫害、鼠的防治工作,确保储粮安全。
4、保管好仓内的温、湿度测量器具、空调,并做好相关记录。
篇3：有毒物品仓储安全管理措施
由于有毒物品自身存在的危险因素,决定了仓储安全管理的严要求,因此在管理上一定要充分认识其危害,严格管理确保安全。有毒物品仓储的安全管理,主要要抓好以下几方面的工作:
1.毒品仓库应符合危险品仓库的要求,耐火等级不低于二级,门窗设施必须完好,并应配制防盗栅,防盗装置,报警、监控器,门口设置防鼠档板等设施。
2.毒品仓库大门应设置二把锁,一把由毒品仓库专职管理员保管,一把由安全保卫科保管,毒品仓库的钥匙不得带回家中,应设置一个木箱锁好或放入保险箱,以防遗失,未经厂部和安全科的同意其钥匙不得转交任何人代管。一旦发现仓库钥匙遗失,应立即更换锁,并报保卫科备案。
3.进仓时提供生产许可证、检验合格证、安全技术说明书,对商品外观,内外标志、容器包装衬垫进行安全检验毒品到仓库后,应立即通知保卫科,过磅存放在专用仓库。包装破损的另行堆放,并加贴封条,过磅完毕后核实数量,开入库单,登记入册,入库单和毒品帐上应注明进货日期、数量、送货人、送货单位、押运人员、入库人员及核对人等的签名。
4.毒品一律不供私人使用,未经公安局同意,不得外售和出借,车间领料必须经车间主任批准后方可领给,否则不得领料,车间领料与包装数不相同出现零星领料时,其拆开的包装应加贴封条,退回仓库。
5.毒品搬运时必须戴橡皮手套和活性炭口罩,皮肤破损者严禁接触,搬运完毕后立即搞好个人卫生工作,橡皮手套和活性炭口罩交仓库保管员处理后专柜放置。
6.毒品仓库除仓库专职保管员、安全保卫科及车间领料的人员外任何人不得进入毒品专用仓库。
7.毒品的帐册要清楚,册上要注明日期、数量、取用量、结存量、取用人、核对人、用途等项目,一星期结帐核实一次,并上报部门安全主管,若有差错要立即上报,务必查个水落石出。
8.毒品严禁在毒品仓库分装,应移至车间毒品投料室分装,分装后再交仓库核实,毒品分装时,必须戴专用服装和用具,派专人监护,分装完毕后,一切用具,包括毒品空桶及地面彻底处理好(氰化钠选用次氯酸钠溶液或硫酸亚铁溶液冲洗干净),分装结束后,操作者必须经浴室冲洗干净后,方可离开现场。
9.毒品进仓或取料时,出现包装破损、掉地上的毒品应捡回包装桶(氰化钠应用拖把浸次氯酸钠溶液拖干净),再用水冲洗地面,拖把应到车间毒品投料室进行处理后方可拿回。
10.毒品仓库严禁存放其他物品或化学品,以免产生反应生成有毒气体,其它未尽事宜参照中华人民共和国危险品安全管理条例规定执行。
篇4：毒品仓储安全管理措施
1毒品仓库应符合危险品仓库的要求,耐火等级不低于二级,门窗设施必须完好,并应配制防盗栅,防盗装置,报警、监控器,门口设置防鼠档板等设施。
2毒品仓库大门应设置二把锁,一把由毒品仓库专职管理员保管,一把由安全保卫科保管,毒品仓库的钥匙不得带回家中,应设置一个木箱锁好或放入保险箱,以防遗失,未经厂部和安全科的同意其钥匙不得转交任何人代管。一旦发现仓库钥匙遗失,应立即更换锁,并报保卫科备案。
3进仓:提供生产许可证、检验合格证、安全技术说明书,对商品外观,内外标志、容器包装衬垫进行安全检验毒品到仓库后,应立即通知保卫科,过磅存放在专用仓库。包装破损的另行堆放,并加贴封条,过磅完毕后核实数量,开入库单,登记入册,入库单和毒品帐上应注明进货日期、数量、送货人、送货单位、押运人员、入库人员及核对人等的签名。
4领料:毒品一律不供私人使用,未经公安局同意,不得外售和出借,车间领料必须经车间主任批准后方可领给,否则不得领料,车间领料与包装数不相同出现零星领料时,其拆开的包装应加贴封条,退回仓库。
5毒品搬运时必须戴橡皮手套和活性炭口罩,皮肤破损者严禁接触,搬运完毕后立即搞好个人卫生工作,橡皮手套和活性炭口罩交仓库保管员处理后专柜放置。
6毒品仓库除仓库专职保管员、安全保卫科及车间领料的人员外任何人不得进入毒品专用仓库。
7毒品的帐册要清楚,册上要注明日期、数量、取用量、结存量、取用人、核对人、用途等项目,一星期结帐核实一次,并上报部门安全主管,若有差错要立即上报,务必查个水落石出。
8毒品严禁在毒品仓库分装,应移至车间毒品投料室分装,分装后再交仓库核实,毒品分装时,必须戴专用服装和用具,派专人监护,分装完毕后,一切用具,包括毒品空桶及地面彻底处理好(氰化钠选用次氯酸钠溶液或硫酸亚铁溶液冲洗干净),分装结束后,操作者必须经浴室冲洗干净后,方可离开现场。
9毒品进仓或取料时,出现包装破损、掉地上的毒品应捡回包装桶(氰化钠应用拖把浸次氯酸钠溶液拖干净),再用水冲洗地面,拖把应到车间毒品投料室进行处理后方可拿回。
10毒品仓库严禁存放其他物品或化学品,以免产生反应生成有毒气体,其它未尽事宜参照中华人民共和国危险品安全管理条例规定执行。
篇5：某金融仓储风险控制管理办法
第一章总则
第一条:为了建立健全金融仓储有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系,指导、规范风险控制活动,确保公司业务持续稳定发展,以实现公司的总体经营目标和经营战略,特制定本办法。
第二条:本办法结合国内外通行的风险控制方法和风险管理理念,根据公司实际业务需求而制定。
第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第四条:公司风险控制的总体目标:
(一)有效防范、控制、化解公司业务开展所面临的各种风险,将风险程度和风险损失降到最低,为公司持续经营提供安全保障;
(二)逐步采用科学统一的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和操作流程,实现对风险的科学管理;
(三)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。
第五条:公司风险控制应遵循以下原则:
(一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆盖公司的所有业务、所有部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节;公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务;
(二)持续性原则:风险控制不是静态的制度,而是一个由风险预测、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈优化等流程组成的PDCA管理过程。
(三)职能性原则:公司设立独立的职能部门(风控部),专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作;
(四)有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标;
(五)制衡性原则:公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。
第二章?主要风险类别及定义
第六条:根据业务特点,公司面临的主要风险有法律风险、操作风险、市场风险、环境风险、信用风险等五大类风险。
第七条:法律风险,是指公司在业务开展过程中,由于法律缺失或合同条文不合理可能导致业务开展面临的风险。
第八条:操作风险,是指公司由于经营战略、管理制度、组织架构设置、操作流程等不完善、不科学,或者由于操作人员违规操作所带来的风险。
第九条:市场风险,是指由于市场的价格波动和金融汇率的变化,或者相关法律法规及监管政策发生变化导致质押物价值损失及变现能力改变。
第十条:环境风险,是指监管环境的改变,给公司业务开展带来的风险。
第十一条:信用风险,是指客户出于自身利益,或是自律性差、责任感不强等原因,利用信息不对称等优势,损害公司及金融机构利益的风险。
第三章?风险控制组织体系及职责
第十二条:公司风险控制的组织体系由总经办、风控部、业务部、监管部以及其他职能部门组成。
第十三条:总经办是公司风险控制的最高决策机构,担负公司风险控制的最终责任。其在风险控制方面的主要职责包括:
(一)确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度;
(二)决定公司风险控制制度,批准各项风险控制措施和办法;
(三)了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状,对公司所有风险控制活动进行整体监督和全局指导;
(四)决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案;
(五)决定公司风险处理方案;
(六)督导公司风险管理文化的培育;
(七)决定公司风险控制其他重大事项。
第十四条:风险控制部是公司具体负责风险控制和管理的职能部门,组织实施风险控制的具体工作,其主要职责包括:
(一)拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施、办法,报总经办审议和批复;
(二)建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理程序及反馈流程,并协助总经办将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中;
(三)组织相关部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险,进行评估并提出控制措施的建议;
(四)检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况,向总经办报告;
(五)组织业务部和监管部以及其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈,提出完善建议并督促执行;
(六)对监管项目的操作风险进行独立核查,具体职责包括:
1.对尽职调查工作进行检查,通过突击巡查和日常抽查,掌握监管点风险控制工作的开展情况;
2.参与项目立项会、风险评估等会议,对拟开展项目进行风险调查,为相关决策提供风险评估意见;
3.对《监管协议》、《租赁协议》等重要法律文件进行风险评估;
4.对项目后续管理进行风险监控;
5.对项目退出方案进行风险评估。
(七)传播公司风险控制理念,培育风险管理文化;
(八)研究公司风险处理机制的建立,在出现风险事件时拟定处理建议、方案,报总经办审议;
(九)办理总经办授权的风险控制其他有关工作。
第十五条:业务部门是项目开展的具体负责部门,也是监管项目风险控制的第一道防线,其在项目风险控制方面的主要职责包括:
(一)在项目开展前负责行业研究、项目筛选、尽职调查,全面识别和评估项目的各种潜在风险;
(二)在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段,勤勉尽责、密切跟踪、积极管理,及时发现监管风险并如实报告;
(三)协助、配合风险控制部对项目的风险履行核查、监控职责。
第十六条:监管部是公司风险控制工作的最终落实部门,在风险控制方面的主要职责包括:
(一)执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法;
(二)协助、配合风险控制部,定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评估;
(三)定期总结本部门风险控制措施的实施情况,向总经办和风控部提交反馈意见;
(四)协助风控部,在部门内倡导风险管理文化;
(五)办理风险控制其他有关工作。
第四章风险控制流程
第十七条:公司的风险控制管理流程如下:
(一)目标设定及制度制定:总经办负责设定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度,据此决定公司基本的风险控制制度,并督促管理层及风控部制订、落实各项风险控制措施。
(二)风险预测、识别和评估:其他职能部门应当在风控部的组织下,定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评估。
(三)制订并执行风险控制措施:在风险识别、分析和评估的基础上,风控部应制订相应的风险控制措施以及具体的实施办法,各个部门、岗位应当严格执行。
(四)监督与检查风险控制的执行情况:风控部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况,及时向总经办汇报检查评估结果。
(五)反馈与完善风险控制体系:业务部、监管部及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况,向总经办和风控部提交反馈意见;风控部结合监督检查结果,提出完善建议并督促执行。
图表1风险控制流程图
第五章?风险识别、分析和评估
第十八条:风险评估是指在信息收集的基础上根据业务的实际操作环境,对业务所面临的风险进行风险辨识、风险分析、风险评价,包括对公司各项管理制度、各项操作方案的事前风险评估。
公司开展风险评估,应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承受度。
第十九条:公司建立风险管理综合信息的收集与积累机制。各职能部门在日常工作中,应持续收集与本公司风险相关的内外部相关信息,包括历史数据和未来预测数据,并进行整理和记录,并报送风控部风险评审专员。公司各部门以及人员应在获取重要风险信息后立即将信息逐级传递至总经办。
第二十条:风控部应对各风险管理责任部门报送的风险信息进行统一的筛选、提炼和规范管理,补充风险事件库。通过专业分析、评价、诊断,对重大风险进行提示,组织相关部门制定具体应对方案。
第二十一条:风控部负责从风险事件库中整理重大风险事件列表,制定风险评价的统一标准,并根据事件的来源、影响范围、管理需要等确定参与评估的范围。通过对各类风险的综合分析,形成评估结论,确定重大风险,报送总经办审核。
第二十二条:各部门制订的操作方案和业务计划应包含业务部门自身对于项目方案的风险判断和采取的风险管理措施,并由风控部对计划、方案的市场风险、合约风险、信用风险、操作风险、声誉风险、管理风险和道德风险等进行确认,对风险发生的概率及其产生结果的影响程度进行评估,对计划、方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析,并出具风险评估意见。
第二十三条:公司应当将内部控制相关信息在内部各管理责任部门、业务环节之间,以及企业与外部债权人、客户、中介机构等有关方面之间进行沟通和反馈。信息沟通过程中发现的问题,应当及时报告并加以解决。
第六章风险控制
第二十四条:公司应针对本制度第二章所列各类风险,结合业务实际情况,采用第四章所列风险控制流程,持续不断地研究和推出行之
有效的风险控制措施。
第二十五条:为控制项目风险,公司应采取如下具体措施:
(一)确定科学的风险控制策略,明确业务开展中的各项风险指标;
(二)建立健全公司风险控制结构,实现项目决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约;
(三)制定合理的风险控制流程和项目管理办法;
(四)完善监管协议的设计,利用法律手段保护权益;
(五)对己开展的项目密切跟踪、积极管理;
(六)加强研究支持,团队经验共享,提升公司整体风险控制水平;
第二十六条:为控制环境管理风险,公司应树立持续发展的经营战略,建立健全风险控制结构、激励机制、监督和约束机制,不断提升公司风险控制管理能力。
第二十七条:为控制市场风险,公司应加强对宏观经济的跟踪研究,及时发现外部环境的变化趋势,为项目开展提供决策依据。
第二十八条:为控制法律风险,公司应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策,及时调整业务方案以适应政策变化。
第二十九条:为控制操作风险,公司应强化道德教育和员工自律管理,并提高道德违约成本。
第三十条:为控制信用风险,公司应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任,当发生风险事件时应做出积极和恰当的反应,以维持客户信任,降低信用风险的损失。
第七章?风险监控报告及预警
第三十一条:风控部负责设置各类业务的风险控制关键指标。
第三十二条:风险管理责任部门应对其管理的风险进行持续的日常监控。开展风险监控时需要对以下风险信息予以持续关注:
(一)关键风险指标的变化情况;
(二)新出现的风险或原有风险的重大变化;
(三)既定风险应对方案的执行情况及执行效果。
第三十三条:风险管理责任部门应对风险监控结果进行分析评价,包括风险变化的原因、潜在影响、变化趋势以及对跨部门风险应对方案的调整建议等,各职能部门及驻场监管人员应每月结束后1个工作日内向风控部上报本部门及监管项目的风险管理情况报告。
第三十四条:当风险监控分析结果中关键监控指标达到预警值,风险管理责任部门应以《风险预警报告》形式立即向风控部报告,并积极采取防范措施,将实施结果及时提交风控部。
第三十五条:风控部根据提交的风险监控分析结果以及《风险预警报告》,对风险情况进行汇总分析和评价,包括年度重大风险的变化和应对情况、风险承受度的执行情况、风险排序的变化情况等,并将以上信息归入风险库存档。同时根据风险的重大变化提出跨部门的风险应对建议。
第八章突发风险事件应对
第三十六条:公司建立灵敏高效的风险处理和应急管理机制,以降低风险损失。对新出现的、缺乏风险应急预案的风险,相关部门应立即协调,组织人员研究制定风险应对预案,并报公司总经办审批后实施。
第三十七条:当风险已经发生,任何第一手接触或认知到风险的人员均必须向其上一级管理者报告,同时报送风控部。
获得报告信息的上一级管理者应及时组织有关部门、相关人员对风险进行初步的评判,确定是属于哪一级风险,并采取相应措施.
第三十八条:重大风险或风险处理应对程序:
(一)成立风险处理小组
该类危机发生后,公司应在第一时间成立风险处理小组;对于极其重大的风险,该小组应由总经办担任组长;小组成员至少应包括:发生危机部门的第一负责人、监管部、风控部、法律顾问和其他相关人员。
(二)制订风险处理计划
风险处理小组应及时根据现有的资料和信息,以及公司拥有或可支配的资源来制订风险处理计划。计划必须体现出风险处理目标、程序、组织、人员及分工、后勤保障、行动时间表以及各个阶段要实现的目标。计划制订完成并获通过后,应立即开始进行资源调配和准备,展开全面的风险处理行动。
(三)风险处理
1、对于尚未造成明显影响的事件,在对事件进行详细的调查了解和核实的基础上,根据法律和公司制度,果断做出处理决定,以避免事态的进一步恶化。
2、对于已造成明显影响的事件,应保持与社会各方的良好沟通,及时披露事实真相,以有助于对事件做出客观公正的评价。
3、在处理过程中,应处理好与风险事件相关当事人的关系,及时协调,避免出现纠纷。
4、在事件处理的全过程,风险处理小组均应与金融机构、客户保持紧密联系,及时通报事件进展。
(四)总结与责任认定
风险事件处理完成后,风险处理小组应及时提交总结报告,如实反映事件的起因、发生过程、处理方法和结果、责任认定、反映的问题等,并提出整改建议或意见,以避免新的风险发生。把所处理风险事件过程方法记入公司风险事件库,为以后经营业务提供经验。
第九章?风险管理的监督与考核
第三十九条:公司建立风险监督与考核机制。风险管理的监督与考核,是指对风险管理的效果和效率进行持续监督与考核评价,包括对公司各部门及现场监管员风险管理工作执行情况进行定期检查,对风险管理工作任务的完成情况进行考核,并根据监督或考核的结果,对公司风险管理工作进行改进与提升。
第四十条:风控部对各部门风险管理工作进行实时监控,及时对各类信息进行记录、汇总、分析和处理,并保留风险管理记录。各部门向风控部报送本部门业务风险情况。各部门所有涉及风险管理的相关资料必须向风控部报备,风控部有权检查原始资料。
第四十一条:在风险监控中发现问题时,风控部可以决定进行风险专项检查,对不方便检查或无法检查的事项,风控部有权向公司有关部门提出风险管理建议。
第四十二条:风控部负责风险监督与评价。监督与评价分为日常监督与评价、专项监督与评价。
第四十三条:日常监督与评价是指风控部对建立与实施风险控制的情况进行常规、持续的监督检查,对公司风险管理总体状态和内部控制的效率与效果进行检查和评价。
第四十四条:专项监督与评价是指风控部在企业发展战略、组织结构、经营活动、业务流程、关键岗位员工等发生较大调整或变化的情况下,对风险控制的某一或者某些方面进行有针对性的监督检查。专项监督的范围和频率应当根据风险评估结果以及日常监督的有效性等予以确定。
第四十五条:公司各职能部门负责人、各员工,有权对涉及所属岗位的风险管理工作开展的自我监督和对下一级员工的风险管理工作实施监督的责任。
第四十六条:内部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和执行缺陷。
第四十七条:对监督过程中发现的内部控制缺陷,应当分析缺陷的性质和产生的原因,提出整改方案,并及时向总经办报告。
第四十八条:风控部应当跟踪内部控制缺陷整改情况,对于整改不到位的,有权向公司提请追究相关部门或者责任人的责任。
第四十九条:公司应当结合内部监督情况,定期由风控部负责组织对公司内部控制的有效性进行自我评价。
第五十条:公司建立多层级风险责任机制。
(一)公司为第一级风险管理单位,总经办为风险责任承担人,全盘负责本公司的风险管理。
(二)各部门为第二级风险管理单位,每个风险管理单位的负责人为风险责任人,全盘负责本部门的风险管理;
(三)各部门必须评估每一个操作程序所遇到的风险,再把每一个风险的责任落实到每一环节的相关人员,真正做到风险控制到人。
第五十一条:公司制定考核指标和考核标准主要考虑以下方面:
(一)公司风险管理体系或部门风险管理流程的建设工作按计划进度完成情况;
(二)对公司或部门的重大风险进行系统的评估或预防的情况;
(三)根据公司风险管理策略,落实部门有关风险的管理制度和流程及实施的情况;
(四)对公司或部门的风险管理职责进行清晰的界定和落实的情况;
(五)风险相关报告和预警工作的及时、有效性情况;
(六)超出预警范围的重大风险发生并对公司经营目标造成重大影响的情况。
第十章?风险管理文化的建设
第五十二条:公司应将风险管理文化建设作为发展战略的重要组成部分,培育和塑造良好的风险管理文化,促进全面风险管理目标的实现。
第五十三条:公司应营造良好的制度文化环境,将风险管理文化融于公司文化建设的全过程中,在相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容,在各层面营造风险管理文化的氛围。公司应当加强员工的道德风险意识、风险责任意识和法制观念的培养和教育,增强全员的道德观、责任心和风险意识,维护公司利益。
第五十四条:公司应引导员工遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,培养按制度办事的习惯。
第五十五条:公司应将对员工风险意识和风险管理的培训纳入培训计划。通过各类风险案例教育,和公司操作制度的教育,对公司全体人员进行岗前和上岗后的持续性风险管理培训。
第五十六条:公司应建立和强化对风险管理考核的激励和约束机制,完善风险考核体系,引导员工逐步形成良好的风险管理意识,并将这种意识运用到工作当中。
第十一章?责任追究
第五十七条:对于员工违反公司风险管理制度的行为,风控部、监管部及其他职能部门均可提出处理建议,报请总经办批准后,由行政人事部落实对具体责任人进行追责和处罚。
第五十八条:对因决策失误、管理失职、行为失当、违规违法等原因致使公司出现风险的责任人及单位负责人,可视情节轻重、损失大小、责任人的态度给予处罚。
第十二章附则
第五十九条:公司可根据本办法的规定和经营管理的需要,制定具体的实施办法或细则。
第六十条:本办法自总经办审核通过之日起实施。
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