保险代理人岗位职责和任职条件
职位概述
在现代保险市场上，保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一。根据我国《保险代理人管理规定（试行）》保险代理人分为专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种：
1.专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司。在保险代理人中，只有它具有独立的法人资格。
2.兼业保险代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，指定专用设备专人为保险人代办保险业务的单位，主要有行业兼业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、群众团体兼业代理等形式。
3.个人代理人是指根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。凡持有，《保险代理人资格证书》者，均可申请从事保险代理业务，并由被代理的保险公司审核登记报当地保险监督管理部门备案。个人代理人的业务范围仅限于代理销售保险单和代理收取保险费，不得办理企业财产保险和团体人身保险。另外，个人代理人不得同时为两家（含两家）以上保险公司代理保险业务，转为其他保险公司代理人时，应重新办理登记手续。
个人代理人展业方式灵活，为众多寿险公司广泛采用。本文内容主要针对个人代理人进行介绍。
保险代理人岗位职责
个人代理人的业务范围是：财产保险公司的个人代理人只能代理家庭财产保险和个人所有的经营用运输工具保险及手续三者责任保险等。人寿保险公司的个人代理能代理个人人身保险，个人人寿保险，个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。具体工作内容如下：
1.负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔；
2.向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；
3.为消费者设计保险方案，制定保险计划，协助客户挑选保险公司的优势产品；
4.协助客户办理相关投保手续（签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取）；
5.根据客户的需要，为其提供优质的售后服务；
6.定期回访老客户，维护潜在客户；
7.被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。
保险代理人任职条件
1.具备保险知识；
2.精通金融、会计等理财知识和法律知识；
3.（产险保险代理人）有不同行业背景的风险知识；
4.具备良好的表达沟通能力；
5.具有良好的心理素质，能够承担压力。
保险代理人培训和认证
保险市场根据我国《保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》，从事保险代理业务必须持有国家保险监管机关颁发的《保险代理人资格证书》，并与保险公司签订代理公司，获得保险代理人展业证书后，方可从事保险代理活动。国家对上述三类不同的保险代理人都分别规定了其各自应具备的条件。
保险代理人职业发展方向
可向业务主任方向发展。
保险代理人薪资行情（元/月）
应届毕业生：4390
一年以上：4408
二年以上：5027
三年以上：6709
五年以上：8638
八年以上：9740
十年以上：10563
（数据来自网络，仅供参考）
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篇2：保险业务保险经纪人保险代理人岗位职责及职位要求
保险业务/保险经纪人/保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金。
保险业务/保险经纪人/保险代理人职位要求
1.掌握经济、金融、管理等专业知识；
2.熟悉保险产品特别相关的专业知识；
3.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；
4.具有良好的语言表达能力及分析判断能力；
6.具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。
保险业务/保险经纪人/保险代理人岗位职责
1.发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；
2.对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；
3.针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；
4.协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；
5.协助客户办理投保、缴费等手续；
6.审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；
7.对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；
8.发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；
9.日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。
篇3：保险代理人岗位职责任职要求
保险代理人岗位职责
职责描述:
1、服务于公司现有的VIP客户高价值个人客户,为他们提供专业的理财服务;
2、定期与老客户保持联系,报告理财产品的收益情况,向他们介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
3、通过与老客户沟通、面访,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
4、根据老客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;
5、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使老客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
6、协助老客户开立帐户及一系列后期服务;
任职要求:
1、年龄21~45,大专及以上学历(优秀者可适当放宽学历要求);
2、具有良好的语言表达能力、良好的沟通协调能力;
3、思路清晰,较强的学习能力;
4、敬业、执着,有较强的市场开拓能力;
5、具有较强的事业企图心,工作积极主动,有团队精神。
保险代理人岗位
篇4：保险销售代理人岗位职责
保险销售代理人中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位描述:
1、专科及以上学历,金融、财务、管理等相关专业优先;
2、具有极强的学习、创新及沟通能力;
3、通过培训能熟练掌握个人及家庭风险规划的相关知识和技能;
4、通过培训能具备良好的团队管理能力;
5、具备市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力及谈判技巧;
6、有企图心,勇于挑战高薪。
二、服务范围:
工作内容:平安保险,平安车险,平安银行储蓄,平安银行理财,平安信用卡,平安普惠,平安银行贷款,平安新一贷,平安证券,平安好房(买卖房,租房子),平安好车(买卖车),陆金所,平安保尊宝,平安商城,上海家化,平安大华基金,平安信托。
三、丰富的收入组成:训练津贴+佣金+续期佣金+管理津贴+继续率奖金+季度奖+年终奖金+育成奖金+业绩津贴
四、完善的培训体系:1、新人培训2、衔接培训3、转正培训4、冲锋班培训5、各阶段晋升培训
五、公平的晋升体制:中国平安国际金融中心提供公开透明的薪酬和晋升制度。晋升有两条道路:1、专业的理财规划师路线;2、组织发展路线。这两条路线可以自由选择,根据自己的情况和意愿,可以主做一条路线,也可以两条路线一起走,非常的人性化。对于所有员工只要指标达成便可以直接晋升,不受职位数量限制。
六、福利保障:考虑到人才发展的长远性,本理财顾问创业计划在福利保障方面为您想到更多,基本医疗、意外保险、养老公积金,长期服务奖等使员工能够发展于平安,留存于平安。
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