银行贷后监督组织职责
银行贷后监督组织及职责
(一)机构设置
各一级(直属)分行、省分行营业部和二级分行必须在信贷管理部门内部组建贷后监督检查中心,并将目前信贷管理部门承担的监测检查职能并人贷后监督检查中心。
直辖市分行(重庆市分行除外)、直属分行和海南、宁夏、青海、三峡、苏州分行只在省(市)分行组建贷后监督检查中心,统一对辖内分支机构的贷后管理工作进行监督检查和指导。
(二)人员配置
一级(直属)分行公司客户信贷资产规模在500亿元人民币以下的,至少配备10人;在500亿元人民币至1000亿元人民币之间的,至少配备12人;1000亿元人民币以上的,至少配备15人。省分行营业部和二级分行公司客户信贷资产规模在100亿元人民币以下的,至少配备5人;在100亿元人民币至200亿元人民币之间的,至少配备8人;200亿元人民币以上的,至少配备10人。
(三)工作职责
1.贷后集中监督。对下一级行审批办理的公司客户新增信贷业务进行集中审核,重点审核新发放贷款的合法合规性、担保的合法有效性及审批提出前提条件的落实情况等;省分行营业部和二级分行贷后监督检查中心在信贷业务档案入库之前还要负责检查档案的完整性和有效性。
2.非现场监测。通过信贷管理系统对下级行信贷资产质量和贷后管理落实情况实施日常性非现场监测,监测辖内信贷资产质量和结构的变动状况,监督辖属分支机构是否按规定间隔期进行贷后检查,检查报告是否详尽充实,是否充分揭示了贷款风险,信息录入是否准确、完整和及时,预警信息的处理是否及时,风险防范措施是否有效等,并对发现的问题及时提出整改措施和处理意见。
3.现场检查督导。对下级行的信贷业务进行现场检查,重点检查信贷资产质量真实性及信贷政策制度的执行情况,督促辖内分支机构坚持依法合规经营,查处违规信贷业务,对突发信贷风险组织检查,督导下级行做好保全工作。
4.分析辖内公司客户信贷资产质量状况。从信贷资产质量和结构变化情况等方面深入分析辖内公司客户信贷资产风险状况,并提出相应的风险防范措施。
5.重点客户风险分析。对辖内重点客户贷款风险进行分析,主要分析国家宏观经济政策和客户所在行业的发展变化对客户生产经营可能产生的影响,客户自身生产经营、财务状况、资金使用和担保的变化情况等,并根据分析结果制定相应的风险防范措施。必要时可召开会议,邀请相关部门及下级行有关人员参加共同进行分析。
6.组织召开风险分析例会。负责组织召开风险分析例会,整理会议纪要,督促有关部门及时落实风险分析例会制定的风险防范措施,并对落实情况进行跟踪检查。风险分析例会由主管行长主持、相关部门有关人员参加,重点对辖内信贷资产风险状况及辖内重点客户中我行融资金额大、风险较高或有风险隐患的客户进行剖析。
7.责任评议。对已形成风险且在三个月内未能实现清收转化的贷款,负责组织有关部门对相关业务环节进行责任评议,并对有关责任人提出处罚建议,移交稽核部门或监察部门处理。
8.系统控制与管理。对通过信贷管理系统实施的特别授权、停办业务、参数调整等业务进行流程控制,对系统业务数据及系统应用进行检查与管理。
9.考评贷后管理。根据贷后集中监督、非现场监测和现场检查结果,对辖内分支机构的公司客户贷后管理执行情况进行考评,重点考评信贷资产质量及其真实性和贷后管理各项规定的落实情况,并提出奖惩意见。
10.根据贷后监督检查过程中发现的问题,提出防范风险和加强贷后管理的措施和建议。
篇2：某校区微机收款员岗位职责
校区微机收款员岗位职责
1、在管理部主任领导下进行工作。
2、遵守机房工作制度,努力提高业务水平,积极为学生服务。
3、严格执行国家、学校和饮食中心的现金管理规定,严密手续,提高警惕,确保国家财产安全和人身安全。
4、工作时间精力集中,减少差错,礼貌待人,热情服务,如发生涨库短款及时向领导汇报。
5、管好现金收据,开出现金收据注明收款原因,熟悉食堂各种存款方式,熟练填制各种存款凭证。
6、及时的为就餐人员办理挂失、解挂就餐卡,办理应急业务。
7、负责编制校区临时工工资表,结账日之后两日内必须将校区食堂当月有关报表送达管理部。
8、严格坚守岗位及时开机,做好微机维护工作。
9、完成领导交办的其它工作。
篇3：内控结算员岗位职责范例
内控结算员岗位职责
1、掌握每笔合同的签订情况、资金额度,项目负责人确定回款时间后由内控部对资金进行协调使用。
2、协调资金原则:对于合同周期短、利润高、回款快、比较主要或重大项目先予执行。
3、与合同执行人确认合同执行计划书,合同执行前由项目负责人确定验收时间、回款时间、由内控部监督执行情况。
4、货物到公司24小时内督促项目负责人将货物运到用户处。
5、由财务部制定验收单,由内控部进行前期验收。
6、定期参加部门人员培训。
7、完成公司的所下达的其他工作。
8、树立索福公司的专业形象,保证索福公司的名誉不受到侵害。
救助站制度
篇4：财务经理岗位职责范例
财务经理岗位职责
1、协助经理制定公司年度和阶段性市场经营、客户服务工作计划和工作目标并组织实施,确保完成公司下达的市场经营、客户服务等经营管理指标。
2、贯彻执行《会计法》等财经法律制度,制止违反财经纪律、财会制度的行为,发现重大问题及时向财务副总或总经理汇报,确保各项财务活动符合有关规定。
3、组织实施公司机构和人员的调整设置、绩效考核及二级薪酬分配,提出员工的招聘和使用计划,保证公司内部考核、薪酬分配制度的合理完善及人力资源的有效配置,推进公司目标的实现。
4、推进公司的企业文化建设,掌握员工主要思想动态,倡导队伍的创新和团队精神,提升公司核心竞争能力。
5、指导财会业务处理,采购货比三家询价备案,强化资金管理。
6、准确审核报销的各种票据。
7、定期组织部门人员培训。
8、树立索福公司的专业形象,保证索福公司的名誉不受到侵害。
篇5：会计岗位职责范例
会计岗位职责
1、贯彻执行《会计法》等财经法律制度,制止违反财经纪律、财会制度的现象,发现重大问题及时向部门领导报告,确保企业各项财务活动符合有关规定。
2、审核各部门编制的费用报表,办理收入、成本、资金等会计核算,按时编制各种财务报表,使经营成果得到准确及时反映。根据国家有关规定,严格发票管理。并定期检查发票使用情况。
3、负责对公司调拨、库管、出纳等财务工作的协调与管理。协调各岗每月以报表方式对账目做出结算。
4、负责公司财务收支核算,即对各类报表的审核、监督及核销工作。
5、保管好各类财务资质证件、印章。
6、编制并审核记账凭证、录入电脑、核对总帐、明细账、登记帐簿、科目汇总表及财务报表。
7、协调出纳员进行资金业务管理。
8、对进项发票进行登记,并及时到税务机关认证。
9、按时报税、交税。协调好税务部门的工作。
10、编制应收应付、往来款项报表,每月传达到公司各部门进行帐目核对。
11、定期参加部门人员培训。
12、树立索福公司的专业形象,保证索福公司的名誉不受到侵害。
制度专栏
