房地产签约盖章收款相关规定

篇2：商品房认购合同签约须知

《商品房认购合同》签约须知

感谢您有意购买由上海**公司建造的《**》商品房,为了维护您的合法权益,避免、减少购房时产生不必要的麻烦,请您在签署《**商品房认购合同》(以下简称认购合同)前仔细阅读本须知。

一、贷款须知

如果您认购房屋的部分房款将通过银行按揭的形式支付,您在支付定金并取得认购合同后,务必到设在销售现场的权证代办处咨询贷款事宜。并在签订预售合同时,携带申请按揭贷款所需的材料:

1.购房人及配偶的身份证明(身份证、户口簿、护照、复印件);非本市户口须由户籍地警署开具户籍证明。

2.婚姻状况证明(结婚证或未婚证明、离婚证及未再婚证明原件、复印件)。

3.由单位人事部门开具的收入证明原件(所证明的收入应为每月贷款还款额的2倍以上)。

非本市户口的购房人工作单位在外地的除由当地工作单位出具的收入证明外还需指定一名上海人作为代理人,该代理人在购房人签订贷款合同时需带好本人身份证、户口簿到场;非本市户口的购房人工作单位在上海的需提供在上海的工作单位出具的收入证明,上述购房人须在签订贷款合同时带好本人在上海的暂住证;月收入在1万元以上还需提供个人所得税税单。

4.未成年子女共同购买的需提供出生证或独身子女证;

5.产权人及配偶、共有人私章。

6.委托他人(包括共同购房人)代签贷款合同的,受托人应持有经公证处公证的委托书。

二、签订预售合同注意事项

1、您(们)作为认购合同的乙方(认购方)应在认购合同第二条约定的截止时间前亲自到销售现场的签约处签署《上海市商品房预售合同》,到达销售现场后,先到签约处办理签到手续。签约时应携带认购合同、所有购房人身份证明(身份证、户口簿、护照、回乡证、出生证)、私章;委托他人代签合同的,受托人应持有经公证处公证的委托书;

2、单位购房的,签约时经办人应出具加盖单位公章的委托书;

3、未成年人作为产权人购房的,应由他的法定代理人代为签订合同。

4、本签约须知一式二份,请您在确认后签字,将作为认购合同的附件。

特别关注:银行不对非直系亲属(不含配偶)和无亲属关系的共有人发放购房贷款

认购人:日期:年月日

篇3：房地产营销中心签约专项管理制度

营销中心签约专项管理制度

营销中心必须在每期楼宇发售30天(新项目第一期楼宇发售35天)前做好《商品房买卖合同》文本立项工作,并报集团营销品牌中心。

营销中心签约专员与买受人签署《商品房买卖合同》前,必须对买受人交来的认购书、定金收据及合格的身份证明文件进行审核,确认无误后,签署《商品房买卖合同》(如有网上签约的,先进行网上草签。买受人确认电脑输入的相关资料无误,再经签约组负责人或经理复核后,正式下载合同)。

如认购书有特殊约定时,签约人员必须认真审核有关约定无误后,在《商品房买卖合同》中标注有关约定条款。买受人提出合同条款与《商品房买卖合同》文本不一致时,营销中心必须根据合同报审程序,一天内将合同特殊条款报合同管理部审批。

买受人签订合同当天内凭联机打印的缴款通知书到我司监控帐户的银行或其一级支行办理缴交首期房款手续,凭银行已盖章的缴款通知书回执、银行进帐单及定金收据到我司换领交款发票。

合同审核员负责催促客户按规定时间内换领发票。3天内未转帐或未换发票的,合同审核员必须以挂号信形式催促。

签署完毕的《商品房买卖合同》,营销中心合同审核员必须根据认购书认真审核合同内容(包括合同内容是否有错漏,提供证件是否正确),并必须在24小时内整理完毕报财务部审核,财务部审核完毕24小时内,再由营销中心报合同管理部审核。营销中心送案人员必须在《商品房买卖合同》审批完毕并支付应付监控款后15天内完成房管部门合同监证工作。

篇4：出纳收款工作程序

出纳收取现金,须凭现金收入传票(包括视同现金收入传票的各项凭证)收款,其程序为:

1.应根据现金收入传票点收现款,鉴定现钞的真伪无误后,即在现金收入传票加盖“收款日戳”及“分号”(收入传票之分号每日自第一号依序编列)并盖私章。

2.如需签发或发还信托单或各种凭证时,应于传票下端制票员编号处登记“号码牌”号数(号码牌应与传票加盖骑缝私章)后,将“号码牌”(签发信托单时以收入传票第二联代替号码牌)交给顾客凭向原经办部门领取所需凭证。

3.将收款后的传票依序登记于:

(1)现金收入账。

(2)现金收入日记账后,传票及附件递交有关部门办理。各有关部门办妥手续后,按传票所记号码呼号收回“号码牌”(应注意有无涂改),凭此交付信托单或凭证等。

4.付款程序出纳部门付出现金,须凭现金支出传票(包括视同现金支票传票的各项付款凭证)办理。

(1)凡付款传票,均须依照程序先由经办员、会计人员及各级主管人员核章后始得付款。

(2)出纳员支付款项时,须先查明传票的核章具备后在传票编列“分号”(每日自第一号依序编列)依序登记于:

①现金支出账。

②现金支出日记账。

(3)在传票及附件的凭证上加盖“付款日戳”及私章后,点检款项,按传票左端所记号码呼号,向客户收回“号码牌”(应注意号码有无涂改)并询明金额无误后,即照付现款(包括支票)。

(4)凡本公司签发的支票应以记名式为原则,支票经主管签盖印鉴后,均应经会计及出纳员登记。

货币资金管理有哪些控制重点

货币资金流动性最强,容易被贪污、偷窃或挪用,因此,加强货币资金的管理控制尤为重要,而只有理解和把握其重点才能达到事半功倍的效果。那么,货币资金有哪些控制重点呢

(1)把好“一关”,即货币资金的支出关。

常言说,节流等于开源。因此,控制非法和不合理的资金支出,等于带来了等量的资金流入。但如何判定哪些支出合法、合理,而哪些支出有问题、有“嫌疑”呢?关键是看支出程序是否合法、合理。为此,要做到“四审四看”,即:一是审支付申请,看是否有理有据;二是审支付程序,看审批程序、权限是否正确,审批手续是否完备;三是审支付复核,看复核工作是否到位;四是审支付办理,看是否按审批意见和规定程序、途径办理,出纳人员是否及时登记现金和银行存款日记账。

(2)管住“七个点”。

①管住货币资金的流入点。具体地说,就是要分清钱是从哪儿来的,以什么形式来的,来了多少,还缺多少,没来的钱怎么办。同时,对已取得的货币资金收入必须及时入账,不得私设小金库,不得账外设账,严禁收款不入账。

②管住银行开户点。对银行账户的开立、管理等要有具体规定。有些单位以各种理由在同一银行的不同营业网点开立账户,或者同时跨行开户、多头开户、随意开户,甚至将单位公款以职工个人名义私存银行。究其原因,不外乎一是为了防止银行扣款而“改头换面”、“狡兔三窟”;二是搞“小金库”,方便支出。因此,按照有关规定,应及时、定期对银行开户点进行认真清理和检查。

③管住现金盘存点。有些单位的日常现金盘点工作是由现金出纳人员自行完成的,这种做法需要改进,至少应增加其他第三者参与盘点或监盘的内容,保证现金账面余额与实际库存相符。

④管住银行、客户对账点。一切贪赃枉法行为都喜欢秘密、黑暗,怕见光,怕公开。对账就是公开,就是使双方或多方经济交易事项明朗化。一般而言,单位与银行之间的对账较有规律,按照有关规定,每月至少要核对一次。相比之下,单位与客户之间的对账难度要大得多。一是因为社会信用危机的普遍存在,使得逃债的行为时有发生;二是客户分布天南地北,相隔遥远,比较复杂,客观上增加了对账的难度。因此,应加强与异地和同城单位之间往来款项的核对,确保货币资金支付合理,回收及时、足额。

⑤管住票据及印章保管点。任何单位都应该明白一个道理,那就是:“薄薄票据,价格千金;小小印章,力重万钧。”因此,各单位要明确各种票据的购买、保管、领用、背书转让、注销等环节的职责权限和程序,并专设备查簿登记,防止空白票据的遗失和被盗用,并且备查簿需作会计档案管理。同时,单位必须加强银行预留印鉴的管理,严禁由一个人保管支付款项所需的全部印章。毕竟,制度约束比个人的自觉性更可靠、更有效。

⑥管住督促、检查点。任何人或多或少都可能有些惰性,任何制度也或多或少有些漏洞。因此,加强对与货币资金有关的人员和制度的督促检查很有必要。对监督检查过程中发现的问题,应当及时采取措施,加以纠正和完善。

⑦管住财会人员的任用点。财会人员要具有政治思想好、业务能力强、职业道德好的良好素质,还要具备从业资格和任职资格。同时,要建立定期换岗、轮岗制度,防止一个人在财会部门长时期做同一工作。这样既可使财会人员学到新的业务,掌握新的知识,综合能力进一步提高,又使常年不“挪窝”易滋生的懒散习气和小团体势力得以克服和抑制,还可能使一些长期隐蔽的违法犯罪活动因人事变动、新人接手而被揭示出来。

出纳工作防出错的几个技巧

一、要注意加强对支票、发票和收据的保管

领用支票要设立备查登记簿,经单位主管财务领导审签后,并由领用人签章。领用现金支票要在存根联上签字,以防正副联金额不符。支票存根联上要逐项写明金额、用途、领用人,并在备查簿上注明空白支票和支票限额。支票作废后要按顺序装订在凭证中。空白发票和收据不能随便外借,已开具金额尚待带出收款的发票和收据,要由借用人出具借据并作登记,以便分清责任,待款收回后再结清借据。发票和收据作废后要退回来,先作废后重开,如果是销货发票退回红冲,应该先由仓库部门验货入库后再进行退款。如果对方丢失发票和收据,要根据对方财务部门开出该款尚未报销的证明才能补办单据,并在证明单上注明原开发票或单据的时间、金额、号码等内容,同时注明“原开单句作废”字样。

登记银行存款日记和现金日记账,要首先复核凭证、支票存根、附件是否一致,然后按付出支票号码顺序排列,以便查对。摘要栏应注明经办人、收款单位及支票号码。支票上的印鉴,应即用即盖,并由会计、出纳二人分开保管,支票用印鉴的私人印章,只能用于盖印支票,而不作为其他任何用途。

二、做到日清月结

每天都要做到钱帐两清,发现问题可以及时查找,免得一拖下去就无从查起,和会计移交手续时,不管有多熟,都一定要有移交票据的清单,要不然容易出现说不清楚的差错,影响双方感情和工作以及财务数据。每个月都要按规定进行结帐,并且和会计进行对帐,做到帐帐相符、帐实相符。

三、收付现金时,一定要采取唱收唱支

对于出纳人员来说,唱收唱支虽然不是必须的工作,但是意义十分重大,一方面,显示很有礼貌,看看人家小日本的销货员吧,虽然民族猥琐,但是人家的礼貌的确不得不让人折服。另一方面,在收付现金时唱收唱付,这样不但可以加深印象,与当事人核对金额,还可以取得他人的听觉旁证。当数目不清时,可以找旁边的人核对作证。

四、注意发票的管理

对需要报销的发票,抬头与本单位不符、大小写金额不符、涂改发票、发票上无收款单位章或收款人章、发票与支票入账方不符者,均不接受发票,待补办手续后再报核。报销单位需先签字、后付款;收款单据先交款、后盖章;付款单据要盖付讫章。付款单据如由他人代领现金者,应签代领人名字,而不得签被代领人名字;代领人不是本单位的职工,要注明与被带领人关系及其联系地址。营业外收入及杂务收入,要以经办单位交款单位为依据,收款后开给财务收据。

篇5：收款须知范例

收款须知

□账单的分发

1.储运部管制组依业务人员Zone整理账单,定期汇集编制账单清表一式三份,将账单

清表二份连同账单寄交业务人员签收。

2.业务人员收到帐单清表时,一份自行留存,另一份应迅速签还储运部管制组,如发

现有不属本身的账单,应立即以挂号寄回。

3.客户要求寄存账单时,应填写“寄存账单证明单”一份,详列笔数金额等交由客户

签认,收款时才交还予客户,如因寄存账单未取得客户签认致不能收款时,由业务人员负

责赔偿。

4.收到公司寄来的账单后,于访问时如未能立即收款,则应取得客户对账单的签认,

若未能取得客户的签认,则应迅速于寄发日起3个月内向储运部申请取得邮局包裹追踪执

据,俾凭收款,否则逾期不办致无法收取货款时,由业务人员负责赔偿。

□收款的处理程序

1.业务人员于每日收到货款时应于当日填写CollectionReport一式四份(一份自留,

三份寄交公司会计部出纳科)。

2.市内者直接将现金或支票连同CollectionReport第一、二、三联亲交出纳并取得

签认。

3.外埠地区者应将现金部分填写后将送款单或邮政划拨储金通知单存入附近银行分行

或邮局。

次日上午将支票,银行送款存根或邮政划拨单存根用回纹针别于CollectionReport

第一、二、三联,以挂号寄交会计部出纳科。

业务人员应将挂号收执贴于自存的CollectionReport左下角备查。

□CollectionReport的填写。

第一栏:CustomerNo.客户号码。

第二栏:CustomerName客户名称

第三栏:InvoiceNo.填发票附单号码,若系自己先行开发票且尚未打出发票附单而已

经收款者,请填写发票号码,若系收回退票款项时,请填写“退票通知书”的编号。

Date账单开立日期

Amount销货金额

第四栏:AmountCollected收款金额

Cash所收现金金额

Check票据

Amount所收票据金额

Mat?Date所收票据的兑现日期

(3)Sort所收票据出票人为客户本人者填“S”,属客票者填“T”。

BankName所收票据兑付机关名称地点。

BankA/CNo.支票上的银行帐号。

※注:如因附单号码及客户号码缺填或误填,以至冲不到账,无法找出应有的销货日

期以计算成绩时,不予计算收款成绩。

□收款票期的规定

1.依产品各类及客户的区别规定如下:

(1)AM

专卖店:自销货日期起4个月内的票期。

超市:自销货日期起5个月内的票期。

(2)BS

直接客户:以货到收款为条件者,由送货员收取现金,签收的客户则为销货日期一个

月内的支票或现金。

直销点:自销货日期起2个月内的票期。

一般商店:自销货日期起2个月内的票期。

(3)CF

直销点:自销货日期起2个月内的票期。

一般商店:自销货日期起3个月内的票期。

2.收款票期超过公司的规定时,依下列方式计算收款成绩。

(1)AM

超过1-30天时,扣该票金额20%的成绩。

超过31-60天时,扣该票金额40%的成绩。

超过61-90天时,扣该票金额60%的成绩。

超过91-120天时,扣该票金额80的成绩。

超过121天以上时,扣该票金额100%的成绩。

(2)BS

超过1-30天时,扣该票金额20%的成绩。

超过31-60天时,扣该票金额40%的成绩。

超过61-90天时,扣该票金额70%的成绩。

超过91天以上时,扣该票金额100%的成绩。

(3)CF

超过1-30天时,扣该票金额20%的成绩。

超过31-60天时,扣该票金额40%成绩。

超过61-90天时,扣该票金额80%的成绩。

超过91-120天时,扣该票金额80的成绩。

超过121天以上时,扣该票金额100%的成绩。

□收取票据须知

1.法定支票记载――金额、发票人图章、发票年月日、付款地,均应齐全,大写金额绝

对不可更改,否则盖章仍属无效,其他有更改之处,务必加盖负责人印章。

2.支票的抬头请写上“××股份有限公司”全衔。

3.跨年度时,日期易生笔误,应特别注意。

4.字迹模糊不清时,应予退回重新开立。

5.收取客票时,应请客户背书,并且写上“背书人××股份有限公司”,千万不

可代客户签名背书。

6.“禁止背书转让”字样的客票,一律不予收取。

7.收取客户客票大于应收账款时,不以现金或其他客户的款项找钱,应依下列方式处

理。

(1)支票到期后,由公司以Cash找还。

(2)另行订购抵账或抵交未付的账款中的一部分。

8.本公司无销货折让的办法,如因发票金额误开或转交机关的商店佣金未扣时,需将

原开统一发票收回,寄交公司更改或重新开立发票。

如无法收回而不得已需抵扣时,则于下次向公司订货时,以Memo说明经业务经理核准

后扣除,不得于收款时,扣除货款或以销货折让的方式办理,否则尾数由业务人员负责。

□退票的处理

1.“退票通知书”由信用科填发,业务人员收到后应先行核对并于3日内将回执联填

妥撕寄寄信用科。

2.业务人员收到退票知道书后应于15日内(客票应即时)前往洽收,并将结果填写“退

票洽收报告”寄回信用科,否则若发生问题,概由业务人员负责,如因未能如期洽收,应

先函告信用科并说明拟往洽收的日期,以确保时效,维护公司的权益。

3.退票洽收若系换票,新开的票期不得超过退票通知书填发日期45天,否则计算收款

成绩时,扣减该票金额的80%,超过75天则扣减100%。

□问题客户的处理

1.业务人员于访问客户或退票洽收时,如发现客户有异常现象时,应填写“问题客户

报告单”,并建议应采取的措施,或视情况填写“坏帐申请书”呈请批准,由征信科追踪

处理。

2.业务人员因疏于访问,未能明了客户的情况变化,并填写“问题客户报告单”通知

公司,致公司蒙受损失时,业务人员应负责赔偿该项损失25%以上的金额。

(注:疏于访问意谓未依公司规定的次数,按期访问客户者。)

3.为掌握公司全体客户的信用状况及来往情况,业务人员对于所有的逾期应收帐款,

均应将未收款的理由,详细陈述于帐龄分析表的备注栏上,以供公司参考,否则此类帐款

将来因故无法收回形成呆帐时,业务人员应负责赔偿25%以上的金额。

□坏帐的处理

1.“坏帐申请书”填写一式三份,有关客户的名称、号码、负责人姓名、营业地址、

电话号码等,均应一一填写清楚,并将申请理由的事实,收回的可能性等,做简明扼要的

叙述,经业务部门及经理批准后,连同帐单或票据转交征信科处理。

2.坏帐发生的金额,于当月份计算业务人员销售成绩时,应先予扣减坏账金额的300%。

□账单的移交及对帐

1.帐单移交时,应填写“帐款移交清表”一式四份,移交人、接收人及核对人均应签

名以示负责,其中二份寄交征信科及帐款组,接收人接交时,除核对帐单金额外,并应注

意是否经过客户签认,帐单千万不可私下移交。

2.财务部得随意对客户办理通讯或实地对帐,以确定业务人员手中帐单的真实性。

3.财务部得定期三个月一次核对业务人员手中的帐单,或不定期于特殊目的下,抽查

业务人员手中帐单。

4.业务部主管及主任得随时核对业务人员手中的帐单,并负督促收款工作及催收的责

任。

□禁止事项

对帐的结果,如发现有下列情况者,除限令业务人员于一周内予以补正外,并依公司

的规定处分。

1.收款不报或积压收款。

2.退货不报或积压退货。

3.转售不依规定或转售图利。